Wie umgehen mit den Sanktionen gegen Russland im Ukrainekrieg?

Zitat von Immortality

Was ist Eure Meinung dazu? Sollte man die Wallets von Russen sperren oder gilt hier die libertäre Idee weiterhin an vorderster Front?

Absolut überzogen! Was kann denn ein russischer Staatsbürger der Coins im Wert von einigen Hundert oder tausend Euro auf seiner Wallet hat, für die Scheisse die gerade abgeht? Für mich absolut unsinnig. Klar, bei russischen staatstreuen Oligarchen die mehrere Millionen auf ihren Wallet haben mag das vielleicht anders aussehen...

Entsprechend sind auch die antworten der Börsen:

Die weltweit größte Börse Binance sagte dem US-Sender CNBC, dass sie "die notwendigen Schritte unternimmt, um sicherzustellen, dass wir gegen diejenigen vorgehen, gegen die Sanktionen verhängt wurden, während wir die Auswirkungen auf unschuldige Nutzer minimieren". Generell alle Nutzerkonten aus Russland zu sperren, käme nicht infrage.

Ähnlich äußerte sich ein Sprecher von Coinbase, einer anderen wichtigen Plattform. Konten von Personen, die sanktioniert seien, würden gesperrt. Aber "zum jetzigen Zeitpunkt werden wir kein generelles Verbot für alle Coinbase-Transaktionen mit russischen Adressen verhängen".

Das wäre echt überzogen, alle russischen Nutzerkonten zu sperren...

https://www.binance.com/en/blo…crypto-421499824684903532 hier ein paar Infos zum geplanten Vorgehen von Binance, leider auf englisch.

ich habe es mal übersetzt, was der CEO von Binance gesagt hat:

Zunächst möchte ich sagen, wie tief traurig, wütend und verletzt ich bin, wenn ich die Nachrichten aus der Ukraine sehe. Es ist eine schreckliche humanitäre Krise - und eine, von der ich nie gedacht hätte, dass ich sie in der heutigen Zeit erleben würde. Das Team von Binance arbeitet hart daran, den Menschen in und um die Ukraine zu helfen. Wir haben bereits gespendet, um den Kindern, Flüchtlingen und Menschen in Not zu helfen.

Lassen Sie uns als Nächstes ein paar gängige Missverständnisse ausräumen.

"Binaryance wendet keine Sanktionen an." Dies kann nicht weiter von der Wahrheit entfernt sein. Binance hält sich streng an die internationalen Sanktionsregeln. Bei Binance haben wir eine engagierte globale Compliance-Taskforce zusammengestellt, zu der weltbekannte Sanktions- und Strafverfolgungsexperten gehören, wie Tigran Gambaryan, Matt Price, Nils Andersen-Röed und seit kurzem auch Chagri Poyraz. Sie arbeiten unermüdlich an der Durchsetzung der Sanktionsvorschriften. Mehr dazu später.

"Banken verhängen Sanktionen, aber Binance nicht." Auch hier kann nichts weiter von der Wahrheit entfernt sein, Binance wendet die gleichen Sanktionsregeln an wie die Banken, entsprechend den internationalen Standards.

Nun zu einigen der üblichen (irreführenden) Fragen.

Warum geht Binance nicht einen Schritt weiter und sanktioniert bzw. friert das Vermögen aller russischen Nutzer ein?

Der wichtigste Punkt: Wir glauben nicht, dass wir die Befugnis haben, dies zu tun. Sanktionsentscheidungen werden auf den höchsten Ebenen der Regierungen getroffen, mit der Unterstützung des Gesetzgebers, der Strafverfolgungsbehörden und sogar der militärischen Kräfte. Wir halten es nicht für richtig, dass Unternehmen oder Plattformen einseitig beschließen, das Vermögen von Nutzern einzufrieren. Es gibt normale russische Bürger in London und New York. Sollte der Vorstandsvorsitzende einer Bank in London die Befugnis haben, einseitig zu beschließen, das Vermögen dieser Menschen einzufrieren? Mit welcher Begründung? Nur weil sie nicht mit dem Präsidenten ihres Landes einverstanden sind? Was passiert, wenn er auch mit einem anderen Staatschef in einem anderen Land nicht einverstanden ist? Sollten sie die Befugnis haben, auch alle Vermögenswerte der Bürger dieses anderen Landes einzufrieren? Wo soll das enden? Aus diesem Grund sind wir der Meinung, dass wir uns an die internationalen Sanktionslisten halten müssen und nicht unsere eigenen aufstellen dürfen.

Zweitens. Steht die Kryptowährung wirklich im Mittelpunkt dieses Themas? Die Medien und Politiker konzentrieren sich derzeit sehr stark auf Kryptowährungen und Sanktionen. Die Wahrheit ist, dass Krypto für Russland zu klein ist. Wenn wir uns die heutige Verbreitung von Kryptowährungen ansehen, sind wahrscheinlich etwa 3 % der Weltbevölkerung in irgendeiner Form in Kryptowährungen engagiert (d. h. sie besitzen einige Kryptowährungen). Von diesen besitzen die meisten nur einen kleinen Prozentsatz ihres Nettovermögens in Kryptowährungen. Im Durchschnitt weniger als 10 %. Es sind also wahrscheinlich nur weniger als 0,3 % des weltweiten Nettovermögens in Kryptowährungen investiert. Dieser Prozentsatz gilt auch für Russland. Anstatt sich auf die Banken zu konzentrieren, die 99,7 % des Geldes halten, konzentrieren sich die Medien und Politiker auf 0,3 % des Geldes. Selbst wenn man das alles blockiert, ändert sich dadurch etwas? Nein. Anstatt sich auf Bitcoin zu konzentrieren, wäre es vielleicht viel effektiver, sich auf Banken, Öl/Gas oder andere Mittel zu konzentrieren.

Möchte Russland Kryptowährungen verwenden? Nein, es entwertet den Rubel. Wenn Russen von Rubel auf Kryptowährungen umsteigen, schwächt das den Rubel, was wiederum Russlands Macht schwächt. Es wird gemunkelt, dass die russische Zentralbank aktiv versucht, den Zugang zu Kryptowährungen zu blockieren, anstatt ihre Verwendung zu fördern. Russland könnte sich selbst effektiv gegen Kryptowährungen "sanktionieren", d. h. Kryptowährungen verbieten. Einige westliche Politiker äußerten sich auch dahingehend, dass der Westen die russischen Bürger ermutigen sollte, auf Kryptowährungen umzusteigen.

Ein weiterer Grund, warum Russland keine Kryptowährungen verwenden möchte, ist, dass sie zu leicht rückverfolgbar sind. Und Regierungen auf der ganzen Welt sind bereits sehr geschickt darin, Kryptowährungen aufzuspüren, siehe z. B. den Bitfinex-Hack.

Würden sie Privacy Coins verwenden? Nein, die sind sogar noch kleiner. Der größte Privacy Coin, Monero, hat eine Marktkapitalisierung von 3 Milliarden Dollar. Das BIP Russlands beträgt 1,5 Billionen Dollar.

Angenommen, nach all dem will Russland immer noch Kryptowährungen verwenden. Hat die Sanktionierung einiger weniger internationaler Krypto-Börsen irgendeine Auswirkung? Nein. Es gibt Zehntausende kleiner Börsen auf der ganzen Welt, viele davon sind in Russland ansässig. Die meisten Nutzer nutzen mehr als eine Plattform. Die Kosten für den Wechsel zwischen den Börsen sind gering. Ist ihre geringe Liquidität ein Problem? Nein, wenn die Nutzer gezwungen sind, dorthin zu gehen, werden die Liquiditätsanbieter und Arbitrageure die Liquidität sofort bereitstellen. Die Beschränkung auf einige wenige große internationale Börsen bringt praktisch nichts.

Und schließlich verstehen viele, die noch nie Kryptowährungen verwendet haben, nicht, dass man für die Verwendung von Kryptowährungen keine Börse braucht. Die Menschen können Kryptowährungen nutzen, indem sie einfach eine Geldbörse (Open-Source-Software) herunterladen. Dann können sie beginnen, Kryptowährungen für ihre Waren und Dienstleistungen zu akzeptieren. Und sie können andere mit Kryptowährungen für die Waren und Dienstleistungen bezahlen, die sie benötigen. Sie brauchen überhaupt keine Börse. Sie brauchen nur eine Brieftasche.

Ich hoffe, dass dies einige der falschen Vorstellungen oder Missverständnisse, die im Umlauf sind, relativiert.

Um auf Binance zurückzukommen: Wir nehmen Sanktionen sehr ernst. Unser Compliance-Team besteht aus mehr als 500 Mitarbeitern weltweit, von denen fast die Hälfte direkt in die Sanktionskontrolle involviert ist, wie z.B. Anti-Geldwäsche, Namensprüfung, Know Your Customer Onboarding und On-Chain Monitoring.

Wir haben sehr klare Standardarbeitsanweisungen für den Fall, dass wir riskante Transaktionen im Zusammenhang mit Sanktionen feststellen. Dazu gehören Kontobeschränkungen, die Einreichung von STRs/SARs und die Übergabe von Vermögenswerten an die Strafverfolgungsbehörden.

Es gibt weltweit kein Krypto-Team, das über ein solches Maß an Fachwissen verfügt.

Das Team und die oben beschriebenen Prozesse arbeiten rund um die Uhr - im wahrsten Sinne des Wortes - an der Verhängung neuer Sanktionen gegen russische Personen und Organisationen. Eine überraschende Statistik: Wir haben alle Sanktionslisten genau geprüft und bisher nur eine einzige gestrichen. Warten Sie - nur eine? Ja, eine. Hier ist der Grund dafür.

Der Grund, warum diese Zahl so niedrig ist, liegt darin, dass wir bankengeeignete Tools wie Refinitiv Worldcheck verwenden, die den Goldstandard in Sachen Geldwäschebekämpfung, Namensprüfung und Sanktionskontrolle darstellen.

Politisch exponierte Personen (PEP) werden bei Binance gestoppt, BEVOR sie an Bord kommen. Die meisten der neu sanktionierten Personen wären als PEP markiert worden und hätten daher keinen Zugang zu unserer Plattform gehabt, lange bevor sie überhaupt handeln konnten. Dazu gehören Geschäftsherren, ihre Anwälte, Familienmitglieder und Maultiere - Personen, die versucht haben, betrügerische Konten zu eröffnen.

Während des Onboarding-Prozesses und bei regelmäßigen Überprüfungen stellt Binance sicher, dass alle seine Nutzer ordnungsgemäß überprüft werden, um das Sanktionsrisiko zu minimieren. Binance ist nach wie vor eine der wenigen Börsen in der Branche, die eine obligatorische KYC als Teil ihres Onboarding-Prozesses implementiert.

Wir glauben, dass nur durch ein starkes Kundenidentifizierungsprogramm Sanktionen und Risiken in Bezug auf Specially Designated Nationals (SDNs) gemildert werden können.

Dies alles führt dazu, dass Kryptowährungen - entgegen der landläufigen Meinung - kein wirksames Instrument für illegale Aktivitäten sind.

Kurz gesagt, Kryptowährungen können auf der Blockchain durch On-Chain-Analysen vollständig nachverfolgt werden. Aufgrund der Anzahl der Regtech-Partnerschaften, die Binance in der Branche unterhält, bleibt Binance einer der wichtigsten Befürworter von Anti-Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der Kryptoindustrie.

Insgesamt haben wir in den letzten drei Jahren etwa 20.000 Konten entfernt, die wir als Hochrisiko-Typologien in Bezug auf PEP-Exposition oder internationale Sanktionsrichtlinien identifiziert haben.

Darüber hinaus verwenden wir ausgeklügelte Tracking-Systeme, um ihr Geld zu verfolgen, denn - wie gesagt - Blockchain und Krypto sind nicht gut für Geldwäsche. Wir verwenden On-Chain-Überwachungstools wie Elliptic, Ciphertrace, Chainalysis & TRM, um sicherzustellen, dass illegale Gelder mit möglichem Sanktionshintergrund identifiziert und entsprechend eingeschränkt werden.

Kryptowährungen eignen sich aus mehreren Gründen nicht zum Geldwaschen.

Erstens, die KYC ist schwierig. Zweitens kann man nicht einfach Millionen von Dollar in Kryptowährungen verschieben, ohne dass es jemand bemerkt, und drittens sind sie nachverfolgbar.

Sehen Sie sich den Bitfinex-Hack an. Man kann - theoretisch - Bitcoin im Wert von 3,6 Mrd. Dollar stehlen, aber man kann sie dann nicht verwenden, ohne erwischt zu werden.

Tatsache ist, dass das traditionelle Finanzsystem weitaus anfälliger für Geldwäsche und Sanktionsverstöße ist, als es Kryptowährungen jemals sein werden.

Also, ich habe mich klar ausgedrückt. Wir erfüllen die Sanktionsanforderungen, und Krypto ist nicht dazu geeignet, Sanktionen zu umgehen.

Sollte Binance also Kryptowährungen einseitig für alle Russen sperren? Lassen Sie mich die Frage anders formulieren. Sollte ein Café in Paris sich weigern, einen russischen Kunden zu bedienen? Oder ihnen die Brieftasche wegnehmen, wenn sie schon dabei sind?

Die Antwort darauf ist nein. Wir werden nicht einseitig die Konten von Millionen unschuldiger Nutzer einfrieren.

Wenn Regierungen neue Sanktionen einführen, die auch das Off-Boarding von Nutzern einschließen, werden wir natürlich auch diese aggressiv anwenden. Wir haben auch formelle und informelle gemeinsame Task-Force-Teams mit mehreren Regierungen und Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt, die uns über die besten Praktiken für die Zukunft beraten. Wir freuen uns immer über jede Regierung, die mit uns zusammenarbeiten möchte.

Danke für die Übersetzung. Sehr sinnvoll und richtig, was er sagt.

Erdogan ist mal wieder geil und das könnte auch von mir kommen:

Die Türkei habe keine Pläne, sich den Sanktionen anzuschließen. »Wir wollen nicht in eine Position gedrängt werden, in der wir zu einer Kriegspartei werden. Wir müssen in der Lage sein, mit beiden Seiten zu sprechen.«

Immer zuerst an die Wirtschaft denken, alles andere ist zweitrangig.

Zitat von Opfer5000

Erdogan ist mal wieder geil und das könnte auch von mir kommen:

Die Türkei habe keine Pläne, sich den Sanktionen anzuschließen. »Wir wollen nicht in eine Position gedrängt werden, in der wir zu einer Kriegspartei werden. Wir müssen in der Lage sein, mit beiden Seiten zu sprechen.«

Immer zuerst an die Wirtschaft denken, alles andere ist zweitrangig.

Ist doch nur logisch in seiner Position.